Проверка благонадежности представляет собой один из значимых этапов при получении вида на жительство, гражданства, ПМЖ за инвестиции. Правительство во время данной процедуры изучает биографию и источники получения прибыли инвестора, оценивая вероятность рисков.
Как проводится Проверка благонадежности — DueDiligence, и как подготовиться к процедуре, чтобы не было отказа — читаем далее.
Вкратце о процедуре
Это проводимая на государственном уровне проверка инвестора на благонадежность. Она нужна для выявления признаков уклонения от оплаты налогов и отмывания денежных средств. Также в ходе проверки выявляется возможная причастность к финансированию терроризма. С такой проверкой нередко встречаются покупатели недвижимости за рубежом, бизнес-инвесторы и иностранцы, открывающие счет в местной банковской организации.
Проверка на благонадежность бывает 5 видов:
- финансовая;
- налоговая;
- правовая;
- банковская;
- при сделках с недвижимостью.
Проверка на благонадежность при оформлении гражданства за инвестиции
Граждане, планирующие получить паспорт или ВНЖ через инвестиции, должны в обязательном порядке пройти DueDiligence. Стоит учесть, что в данном случае комплексная процедура проверки благонадежности может сочетать в себе все обозначенные ранее виды проверок.
Чтобы получить гражданство на Мальте, предстоит пройти самую строгую и тщательную проверку во всем мире. Можно в пример привести тот факт, что за 6 лет, начиная с 2014 по 2020 год, примерно четверти желающих получить гражданство, было отказано после прохождения проверки на благонадежность. Причем данная процедура на Мальте проводится в 7 этапов! Идентифицируется личность, проходит проверка корпоративных и бизнес-связей, устанавливается статус политически значимой персоны, проверяется законность источника прибыли, проверяется личная и деловая репутация гражданина, честность, законопослушность и многие другие критерии.
Рассмотрение заявки длится от 4 до 7 месяцев. Цена услуги составляет 15 тысяч евро. Для аналогии можно привести карибские проверки. Аудит длится от 2 до 6 месяцев. За срок проверки первоочередно необходимо подтвердить наличие регулярного дохода и ликвидного капитала. При этом важно, что финансовые средства, которые заявитель использует для получения карибского паспорта, должны иметь законное происхождение. Также не исключаются проверки репутации Европолом и Интерполом.
Кто проводит проверку благонадежности и как проходит процедура
DueDiligence — это процедура, происходящая на четырех разных уровнях.
- Это проходит еще до момента заключения договора с агентством и дает возможность обойти ненужные запросы от государственного департамента инвест-программы. Также это значительно минимизирует риск отказа в выдаче гражданства, ПМЖ, ВНЖ.
- Второй этап проводится департаментом инвестиционной программы. Проверяется правильность заполненных анкет и полнота предоставленного пакета требуемых документов. В случае отсутствия каких-либо документов или при наличии в биографии проблем, департамент выполнит запрос на соответствующие пояснения.
- На третьем этапе к проверке подключаются Европол и Интерпол. Им необходимо выяснить наличие возможной судимости у заявителя, а также проверить не находится ли гражданин в уголовном розыске.
- На четвертом этапе международные специалисты в комплаенс контроля проводят проверку в отношении заявителя и членов его семьи. Проверяют сведения об активах и источниках получения прибыли инвестора, его профессиональной деятельности. Также проводится проверка в отношении политических и деловых связей гражданина.
Как подготовиться к проверке на благонадежность
На самом деле нет ничего сложного, необходимо следовать простым условиям:
- Выбрать лицензионного агента. Самостоятельно заявитель не имеет возможности подать заявление. Это необходимо поручить контрагенту. Если документы будут поданы агентом, не имеющим лицензию, то будет получен отказ. Также отказ неизбежен, если в документ будут содержать ошибки. Поэтому необходимо заручиться помощью лицензированного агента с хорошей репутацией. Например, Migronis известен на рынке с 2012 года и помогает с получением лицензии на ПМЖ и ВНЖ более чем в 20 странах мира.
- Предоставить правдивую и полную информацию. Отсутствует смысл предоставлять ложные данные. Эксперты правительственного департамента, Интерпол, а также Европол смогут найти несоответствия. Тогда отказ в гражданстве будет обеспечен. Если биография заявителя содержит какие-либо спорные пункты, целесообразно сообщить их агенту. Он постарается найти решение или подберет другую инвестиционную программу. Следует знать, что, например, карибские страны ведут учет всех, кто получил отказ в выдаче паспорта. Например, на Гренаде, получив отказ, уже не получиться оформить гражданство через инвестирование на Антигуа и Барбуды. Ни одна из карибских стран не примет заявление.
- Собрать необходимые документы. Проверку полноты пакета документов, а также его перевод и апостиль будут проводить эксперты лицензированного агента.